--- area: finance-wealth category: stock-investment companies_orgs: - Binance date: '2025-12-17' draft: true guest: '' insight: '' layout: post.njk people: - Nico products_models: - Bitcoin - Ethereum - USDT - USDC project: [] series: '' source: https://www.youtube.com/watch?v=J6Fhds3Lbp0 speaker: Nico投资有道 status: evergreen summary: 本视频详细介绍了在加密货币熊市中，如何通过10种策略增加现金仓位、配置资产并赚取额外收益。策略包括币安Alpha空投、RWUSD美债理财、保本赚币、质押赚币、链上赚币、智能套利、套利机器人、折价买币、现货网格及DCA定投，并提供了具体的资产配置方案。 tags: - crypto - investment - market - staking title: 加密货币熊市怎么办？10大高收益套利理财+Alpha空投赚钱策略，帮你轻松度过熊市，轻松配置加密货币资产！全网最新最详细的币安从0到1赚钱套利理财+资产配置攻略！ --- ### 熊市应对策略 假设币圈大熊市开启，我们应该怎么办？在加密货币过往的熊市过程中，包括**比特币**（Bitcoin）、**以太坊**（Ethereum）在内的主流币以及各路山寨币，可能都会**价格腰斩**。如果我们想要熬过熊市，必须得想尽一切办法**增加自己的现金仓位**，从而能够在暴跌的过程中，持续买入**比特币**、**以太坊**之类优质的加密资产，持续拉低平均持仓成本。 除了增加自己的主力收入之外，我们也可以通过币圈交易所的各类产品，搭配使用各种策略，尽可能合理配置自己的加密货币资产，赚取额外的收益。今天视频中讲到的**十大策略**，就是要帮助大家解决这一问题。 大家好，我是**Nico**，欢迎来到Nico投资有道。最近加密货币市场似乎又再次进入了横盘加阴跌的模式，市场氛围和情绪都非常差。**比特币**在8万多到9万的区间横盘整理，**以太坊**在3,000左右横盘整理。但如果之后横盘的走势被打破，开始进一步的暴跌，我们应该如何应对？ 其实在我们日常使用的币圈交易所中，就有很多非常不错的产品功能，能够帮助我们积累更多的现金仓位。但很多朋友只是用交易所来买卖现货，或者做合约交易，却忽略了这些功能，错失了一部分潜在的高收益。在今天这期视频中，我会以**币安**（Binance）交易所举例，详细给大家讲解十大高收益套利理财以及**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）赚钱的策略，并且在视频的最后，我还会给出不同策略的资产配置方案，帮助你最大化整体的收益，轻松度过加密货币熊市。 ### 阿尔法空投策略 首先，第一个策略就是**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）赚钱策略。在今年上半年的时候，我就做过一期从0到1的**币安**（Binance）**阿尔法空投**教程。虽然说目前，**币安**（Binance）**阿尔法空投**每月单号的收益已经大幅下降，很难达到今年巅峰时期的1,000 **USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），但根据我的观察，最近**阿尔法**（Alpha）收益已经回升了一些，每个月可以达到200-500 **USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）之间，差不多3,000人民币左右。 看起来这个钱很少，但是你要思考一下，我们每天只需要花费3分钟左右的时间，一个月只需要一个多小时，计算下来的**时薪已经达到了上千人民币**。如果你能够开多个账号，比如说用你家人或者朋友的号，最后赚到的钱会更多。所以说，**币安**（Binance）**阿尔法空投**的性价比和收益还是挺不错的。今天我们就借此机会，再完整的讲解一遍**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）赚钱策略。 **币安**（Binance）**阿尔法空投**有一个核心的规则，就是**Alpha point**（Alpha point：币安阿尔法空投积分）空投积分。当你拥有足够多积分的时候，就可以在**币安**（Binance）APP的空投板块界面领取对应的空投代币，然后我们在**币安**（Binance）交易所把空投代币卖出去，换成**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），这就是我们最终的收益。 那么到底应该如何赚取空投积分呢？我们只需要记住核心三个点：分别是你的账户余额、你每天的买入量，以及积分的过期时间。 第一点是账户余额。只要我们的账户余额大于某一个数字的时候，每天都会自动获得一定量的积分。账户余额在100到1,000**美元**之间，每天自动获得一个积分；账户余额在1,000**美元**到1万**美元**之间，每天自动获得两个积分；账户余额在1万**美元**到10万**美元**之间，每天自动获得3个积分；账户余额大于10万**美元**，每天自动获得4个积分。这里就已经封顶了，即使你有几百万几千万的资产，每天还是4个积分。 需要注意的一点是，我们这里提到的账户余额都是以**美元**计价，会计算你**币安**（Binance）交易所账户中所有的加密货币资产，然后按照某个时刻的价格换算成**美元**。即使你账户中没有**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），只有**比特币**（Bitcoin）、**以太坊**（Ethereum），满足条件之后仍然可以自动获得积分。对于我们小散户来说的话，至少保证有1,000**美元**的启动资金，每天可以稳定拿到2个积分；最好是**币安**（Binance）交易所账户中有1万**美元**的总资产，每天可以拿到3个积分，非常保险。 接下来第二点就是每日买入量。也就是说，我们每天需要交易一定量的**币安**（Binance）**Alpha**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）板块的加密货币。更具体的规则如下：如果我们每天总共买入2**美元**的**Alpha**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）代币，获得一个积分；买入4**美元**的**Alpha**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）代币，获得两个积分；买入8**美元**的**Alpha**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）代币，获得4个积分；买入16**美元**的**阿尔法**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）代币，获得8个积分。这样依次类推，大家可以轻松发现，这其实就是2的次方，每当我们买入量翻倍一次，得到的积分就会加一。 当我们买入某个**阿尔法**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）代币之后，就立马卖出去，这样的话，中间只会有一点点的交易磨损，从而达到了刷积分的目的。不过在换算积分的时候，必然看的是你每天的买入量，卖出量是不计算在内的。比如说我们买入1,000**美元**并立马卖出去，这笔交易的交易量是2,000**美元**，但是**币安**（Binance）只计算买入的1,000**美元**，那么就会换算成10个积分。这么看下来，**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）策略是非常简单的，我们每天只需要拿出5分钟时间，在手机APP上刷一刷交易量，就可以领到对应的空投奖励。 最后一点规则是积分的过期时间。这个点我们需要重点关注一下。我们刷到的积分并不是永久的，而是有过期时间的。因为我们当前拥有的积分，其实是过去15天每天获取积分的总和。空投发放的依据也是根据过去15天的总积分。比如说今天是12月14号，我们当前的总积分是从前一天开始算起的，时间区间是从11月29号到12月13号。如果说我们从今天开始做**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）活动的话，除非你的账户余额很高，或者每天刷非常多的交易量，否则起码得等到15天之后，才能够领到第一波空投代币的奖励。所以说如果你想要赚取**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）代币奖励的话，最好是跟着视频教程，从今天开始行动，并坚持15天以上，领到第一波空投奖励。 ### 阿尔法空投实操与收益最大化 以上大概就是整体**币安**（Binance）**阿尔法空投**活动的积分获取规则了。接下来我们就一起来看看具体的**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）赚钱策略：账户中需要存多少钱？每天应该怎么刷交易量？每天需要刷多少交易量？如何查看积分？如何领取空投代币？以及最关键的一点，怎么做才能够最大化每个月的空投收益？ 我们可以先看看历史的**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）代币领取条件。我这里整理出来了12月份截至目前的数据，12月份总共上线了13期空投活动，基本上每天都有一期，所以当我们刷满15天之后，一定能够领到奖励。但是目前的空投门槛还是挺高的，差不多是在220-230分之间，而且每领取一次空投奖励还需要消耗15个积分。 这里我就直接给大家分享一下我刷**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）代币的策略。总体来看，我们每天需要拿到19个积分，这样算下来，15天就是285个积分，而目前空投代币的平均领取门槛差不多是在225。这样一来，半个月差不多可以领到4次奖励，一个月就能够领到8次。每次空投代币的收益差不多是在40**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），有时候甚至能够达到100**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）以上。保守起见，每个月的收益是在300**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），即使扣掉磨损也有200**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）以上。但如果我们知道如何最大化收益，最后赚到的钱应该可以来到400**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）以上。这一点我们稍后会详细说到。 我们先来看看如何拿到这19个积分。首先需要确保自己的账户总资产有1万**美元**，这样我们每天就能够拿到3个积分。如果只是存1,000**美元**的话，也是能赚钱的，但是收益不大。我想1万**美元**对于很多长期投资**比特币**（Bitcoin）以及其他加密货币的散户来说，应该是没啥问题的。但如果你不是加密货币的投资者，只是想来撸**币安**（Binance）**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）的话，可能比较困难。所以说今天视频中讲到的所有策略，更加适合长期待在币圈的散户。 接下来就是每天的交易量，这一部分需要赚到16个积分，对应的买入量就是65536**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）。看到这里，大家可能会问，这么大的交易量，是不是得刷到天昏地暗？磨损会不会特别高？手里没有那么多**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）现金的话，是不是就刷不了了？这一点大家不必担心，因为在**币安**（Binance）**阿尔法控投**活动改版之后，推出了4倍交易量的活动。我们只需要刷特定的代币，交易量就会按照4倍来计算。实际刷的话，只需要刷够16384就可以稳定拿到16积分。 接着我就给大家一步步演示一下具体如何刷交易量。首先我们打开**币安**（Binance）交易所的APP，然后点击下方的交易按钮，然后点击上方的**Alpha**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）按钮。进来之后，它可能会给你默认展示一个代币，我们点击代币旁边向下的那个箭头，这里就会展示出**Alpha**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）代币列表。我们需要筛选一下代币，点击上方的积分加，这个意思就是筛选出所有4倍交易量的代币。最近比较推荐刷的代币名字是**ARTX**（ARTX：一种Alpha代币），因为它的稳定度高一些，价格波动比较小。如果你看到它的价格波动非常大，那么就耐心等一等，或者等到晚上的时候再去刷。而且我们不能一直刷同一个代币，因为它的交易深度可能会发生变化，可能出现市场砸盘的情况，导致我们被反撸。这一点稍等我们会详细说到。 接下来我们就以**ARTX**（ARTX：一种Alpha代币）代币举例，说一说如何用1000**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）在3分钟时间内，快速刷够16个积分的交易量。进入**ARTX**（ARTX：一种Alpha代币）代币的交易界面，确保上方设置为限价单，买入。现价单的价格需要比当前市场价稍微高一些，比如说现在它的价格是在0.4506左右，我们的现价单价格就设置在0.451，确保我们在买入的时候能够立马成交。下面的成交金额我就输入1030，因为刚才在讲解积分规则的时候，我们就说过，每天买入量必须得满足2的次方，才能够获取积分。所以我们在买入的时候，就输入1030，刚好大于1024。这样来回买入卖出16次，就可以刷到16384交易量以上，乘以4倍之后就是65536，刚好可以满足16积分的条件。 接下来非常重要的一步，就是勾选反向订单，意思就是在我们买入之后，就立马反向卖出去。我们只需要点一次按钮，就可以完成买入卖出，从而达到刷交易量的目的。下面的卖出价格也是同理，要比市场价格稍微低一些，比如说现在**ARTX**（ARTX：一种Alpha代币）的价格是在0.4506左右，我们的卖出价格就设置在0.45，这样可以确保我们能够立马卖出去，控制买入卖出的磨损。经过我实际测算之后，单笔1030**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）的买入卖出操作，磨损大概是在0.2-0.3**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）之间，每天的磨损是在4**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）左右，还是相对可控的。我们在刷交易量的过程中，一定要记得勾选反向订单，不要试图低买高卖，因为我们不是来做套利交易的，而是通过使用**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）赚钱的策略，来增加我们的现金仓位，从而安稳度过熊市，一定不要因小失大。 接下来我再通过视频录制的形式，完整给大家演示一遍刷交易量的操作。这么一来，一回刷16次，在熟练操作之后，估计整体耗时会在3分钟左右，非常简单，效率也非常高。一个月只需要花一个多小时，就可以赚到上千人民币。在我们刷完之后，可以进入到**阿尔法**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）活动的界面，拉到下方看看每日的积分明细，它这里会展示出预估的交易量，你就可以知道自己有没有刷到对应的目标了。然后在空投界面，就可以看到空投代币的领取门槛，以及当前是否可以领取。 有一点大家需要额外注意，目前**币安**（Binance）**阿尔法空投**代币为了限制工作室，很多都是先到先得的形式，所以我们需要提前蹲点领取。 关于**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）策略，我们最后还需要讲一讲如何最大化收益。这里，我们需要用到一个很好用的空投网站。网站中会给出当天即将发布的空投信息，其中就包括空投的领取门槛、空投的数量以及空投代币的预估价值。我们每天早上起床之后，就可以打开这个网站，看看当天有没有值得关注的空投。如果空投的价值比较高，比如说达到50甚至是100**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）以上的话，我们就可以提前蹲点领一下对应的空投代币奖励。但如果当天空投比较拉胯的话，我们就没有必要去浪费积分领取，再攒一攒，等到下一次领更大的空投。这样我们就能够尽可能不浪费每一次的空投机会，最大化每个月的收益。如果我们一个月能够领到两次100**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）以上的空投，那么这个月的总收益可能会达到500**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）以上，还是非常不错的。 除此之外，这个网站中还会给出**阿尔法**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）代币的稳定度排名，以及参与最多的前三个**阿尔法**（Alpha：币安阿尔法空投项目代币）代币项目。比如说目前**ARTX**（ARTX：一种Alpha代币）的稳定度还行，买入次数最高，出现砸盘反路的概率比较小，所以说就比较适合刷交易量。因为不同代币的价格稳定度可能随时发生变化，所以我们也需要经常关注一下这个看板，知道刷哪个代币更加靠谱。 ### RWUSD美债无风险理财 好了，以上大概就是**币安**（Binance）**阿尔法空投**赚钱策略的全部内容了。接下来剩余的9个策略，都是与套利和理财相关的内容，它的收益可能并没有**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）这么立竿见影，但是长期积累下来，也是一笔非常不错的现金流，搭配起来使用，会有非常不错的效果和收益。 第二个策略是**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品）美债无风险理财。我们打开**币安**（Binance）交易所APP，点击理财按钮，然后点击**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品）。可以看到它目前的年化收益率是在3.86个percent。听起来可能不是特别高，远不及链上的**Defi**（Decentralized Finance：去中心化金融）理财，但是它有一个非常大的优势，就是**无风险保本理财**。**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品）背后的收益大头来自于**RWA**（Real World Assets：现实世界资产代币化）代币化美债，实际上锚定的还是美国短期国债，有强大的信用背书，而非币圈**WEB3**（Web3：去中心化互联网）的借贷项目。我们的本金是有保障的，而且它的流动性很好，可以支持随时赎回，只不过需要支付一点额外的赎回手续费。当然我们在赎回的时候，也可以选择标准赎回，等待3天左右的时间，资金就会到账。 购买**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品）的方式也非常简单，直接点击申购按钮，然后使用**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）去购买。可以看到它这里的申购额度非常大，足够我们散户去做理财配置了。在生息的过程中，我们得到的收益都是1:1等值的**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品），赎回的时候拿到的是1:1等值的**USDC**（USD Coin：一种与美元锚定的稳定币）。买入**RWEUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品）就非常类似于我们在美股券商中购买**美元**货币市场基金，无风险，赚取4个percent左右的年平均回报率，这绝对比传统银行的收益要高很多。它既可以作为我们的币圈理财配置，也可以作为我们的现金仓位，随时都可以取出来，在暴跌行情的时候进行加仓。我们要想在b圈市场中长期存活下去，一定需要有充足的现金仓位，用来应对随时可能发生的暴跌行情。但即使是现金，我们也不能让它闲着，得让它跑起来，每时每刻都为我们赚取收益。**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品）代币化国债就是一个非常不错的选择。 ### 保本赚币与质押赚币 接下来，我们再看看第三个高收益理财策略：**保本赚币**。我们在理财界面中就可以看到，点击进入。**保本赚币**的优势和**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品）是相同的，也是无风险保本理财，但是它们的收益来源有所区别。**保本赚币**的收益是来自于借贷的利息。在币圈中，有很多投资者会使用交易所的抵押借贷功能，比如说抵押自己手中的**比特币**（Bitcoin）来换取一部分**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），再去购买其他加密货币。但是交易所提供的借贷并不是免费的，借贷者需要支付一定的利息。所以说**保本赚币**背后的本质，还是交易所的借贷产品，很类似于银行的运作模式。 可以看到，**保本赚币**界面有很多个加密货币。我们一般最常选择的还是活期**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）或者**USDC**（USD Coin：一种与美元锚定的稳定币），因为其他加密货币的收益率要么很低，要么都是一些非常冷门的山寨币理财，我们散户也用不到。点击**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），可以看到它的收益率是有阶梯的，高于200**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）的话，年化收益率只有1.31个percent。相比起**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品），这个收益率就太低了。但是我们在进入**USDC**（USD Coin：一种与美元锚定的稳定币）的**保本赚币**，可以看到申购金额小于8000**USDC**（USD Coin：一种与美元锚定的稳定币）的话，年化收益率有4.9个percent。这就给我们提供了配置资产的空间，因为它的收益率比**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品）要高一些，我们优先配置**USDC**（USD Coin：一种与美元锚定的稳定币），**保本赚币**多出来的钱再去购买**RWUSD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品）。这样一来可以最大化理财收益。而且**保本赚币**还有一个非常大的优势，就是支持随时赎回，秒到账并且没有赎回手续费。在市场暴跌的时候，我们就可以根据实际情况，随时取出来一部分去逢低加仓。 接下来第四个策略是**质押赚币**。目前**币安**（Binance）提供了**以太坊**（Ethereum）和**Solana**（Solana：一种高性能区块链平台）的**质押赚币**产品，在理财界面中就可以看到。具体讲这个策略之前，我需要先给大家科普一下什么是**质押**（Staking）。在加密货币世界中，很多项目都是有**质押**（Staking）机制的，就是我们把自己的代币拿出来，放到去中心化的节点上面，一方面是增强区块链网络的安全性，另一方面是用于验证区块链上的每一笔交易。每个**质押**（Staking）的用户都能够拿到对应的代币奖励，专业一点来说就是**POS**（Proof-of-Stake：权益证明）奖励。但是对应的**质押**（Staking）操作，一般都需要在去中心化的链上世界完成，前提是得有一个**WEB3钱包**（Web3 Wallet：一种与去中心化应用交互的数字钱包），并且不同项目的**质押**（Staking）门槛、**质押**（Staking）条件、**质押**（Staking）锁仓时间都是各不相同的。对于很多新手小白来说，理解和操作门槛都比较高。而**币安**（Binance）提供的这个**质押赚币**产品，则相当于屏蔽了很多链上世界的原理和细节，降低了散户的参与门槛，并且收益率也非常不错。 目前，**以太坊**（Ethereum）的**质押**（Staking）收益率是在2.53个percent。这个收益是币本位，拿到的奖励都是**以太坊**（Ethereum）。假设未来**以太坊**（Ethereum）价格上涨的话，换算出来的现金收益率可能会远远高于2.53 percent。**Solana**（Solana：一种高性能区块链平台）的**质押**（Staking）收益率更高一些，是在5.71 percent。申购的方式也非常简单，直接点击申购按钮，然后输入想要申购的代币数量。等到申购的第二天之后，奖励就会开始积累。不过这里，我们需要额外注意一点，赎回并不是及时赎回。目前**以太坊**（Ethereum）**质押**（Staking）的赎回周期是10天。如果你近期有买卖**以太坊**（Ethereum）计划的话，不太建议你去做**质押**（Staking）的操作。我觉得这个产品非常适合那些不懂**WEB3**（Web3：去中心化互联网）操作的币圈长期投资者，在长期持有的情况下，还能够赚取币本位的收益，非常不错。 ### 链上赚币与智能套利 接下来我们要讲到的第五个策略，就很类似于**质押赚币**，它的名字是**链上赚币**，也涉及到了**WEB3**（Web3：去中心化互联网）去中心化世界的一些操作。对于链上**Defi**（Decentralized Finance：去中心化金融）协议来说，参与的风险更高，因为涉及到了**Defi**（Decentralized Finance：去中心化金融），可能会出现智能合约漏洞的风险、市场波动的风险，以及链上协议出现故障的风险。但如果背后有**币安**（Binance）平台背书包装的话，风险就相对低一些。即使最后真的出了问题，按照**币安**（Binance）以往的风格来看，大概率也会兜底赔偿。 在这一部分，我们需要重点说一下**比特币**（Bitcoin）的**链上赚币**。因为**比特币**（Bitcoin）网络本身没有类似于**以太坊**（Ethereum）或者**Solana**（Solana：一种高性能区块链平台）的**质押**（Staking）机制，所以**比特币**（Bitcoin）并不是一个生息资产。我们放在交易所或者冷钱包中的**比特币**（Bitcoin）没有办法为我们创造收益。在这种情况下，链上协议就非常重要了，它能够赋予**比特币**（Bitcoin）生息的属性。我们将**比特币**（Bitcoin）**质押**（Staking）在对应的协议上面，提供网络安全性，就可以得到对应的空投代币奖励。 这里我们要提到的就是**Babylon**（Babylon：一种比特币质押协议）。申购这个产品，**币安**（Binance）帮我们完成的操作，就是将我们申购的**比特币**（Bitcoin）**质押**（Staking）到**Babylon**（Babylon：一种比特币质押协议）协议上面，然后**币安**（Binance）把**质押**（Staking）得到的代币奖励再发放给我们用户。只不过这里的代币奖励并不是**比特币**（Bitcoin），而是**Babylon**（Babylon：一种比特币质押协议）协议的原生代币，叫做**Baby**。我们点击申购按钮，具体看一下。这是一个定期的产品，如果我们买入90天，年化收益率最高是2.5个percent。这个功能也非常适合用于长期投资者。就拿我自己来说，我投资**比特币**（Bitcoin）肯定不会仅仅持有一个月、半年或者一年，而是抱着长期投资长期持有的心态。这个链上赚币的最长申购时间也只有90天，对于我来说是完全可以接受的。它的申购额度对于我们散户来说也足够用了，有5个**BTC**（Bitcoin）的额度。不过我还是建议大家在详细评估了解风险和收益之后，再决定要不要申购。 接下来的第6个策略，是理财界面的**智能套利**（Smart Arbitrage）。我觉得**智能套利**（Smart Arbitrage）是一个非常好用、对于新手小白非常友好的一个产品功能。因为币圈套利策略背后的原理还是非常复杂的，操作难度也很高。但是在包装成**智能套利**（Smart Arbitrage）产品之后，我们需要做的事情就是输入套利金额，然后点击确定就可以了，屏蔽了很多的细节操作。一般建议大家只选择**比特币**（Bitcoin）和**以太坊**（Ethereum）就可以。 虽然我们不会接触套利策略的具体操作，但是我们还是需要了解一下套利背后的原理。常说的套利套的到底是什么？可以看到，交易所中的现货和合约价格都是不一样的。以**比特币**（Bitcoin）举例，这是同一时间**比特币**（Bitcoin）现货和**比特币**（Bitcoin）永续合约的价格图，二者之间存在100**美元**左右的价差。但是永续合约的特点就在于永续，它和传统期货不同，它没有到期日，不会通过到期交割来强制让合约和现货的价格保持一致。所以说为了防止永续合约的价格长期偏离现货的价格，交易所引入了一个**资金费率**（Funding Rate）的机制。 我们进入**比特币**（Bitcoin）永续合约交易的界面，可以看到右上角有一个**资金费率**（Funding Rate）的标识。它就是用于平衡多头和空头仓位，防止合约价格和现货价格长期偏离。当**资金费率**（Funding Rate）为正数的时候，永续合约价格高于现货价格，多头仓位就需要按照**资金费率**（Funding Rate）支付费用给空头。相反，当永续合约价格低于现货价格的时候，空头就要支付费用给多头。支付的费用是仓位大小乘以**资金费率**（Funding Rate）。这个费用通常是8小时结算一次，每天会结算3次。比如说，我开了10000**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）的**比特币**（Bitcoin）做多仓位，当前**资金费率**（Funding Rate）是正的0.01 percent，那我每8个小时就会被自动扣1**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），每天会被扣除3**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）。通过这种方式来平衡市场中的多空力量，平衡现货和合约的价格。 这个时候我们就需要思考一下，假设我买入了10000**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）的**比特币**（Bitcoin）现货，又开了10000**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）的**比特币**（Bitcoin）做空仓位。如果没有**资金费率**（Funding Rate）的话，我的账户余额应该一直处于不增不减的状态。但是引入**资金费率**（Funding Rate）之后，就会多出一笔收益，就是**资金费**（Funding Fee）。这笔收益其实就是我们开头说到的套利。这个套利的风险非常低，因为我们的多空仓位是相同的，这就对冲了标的本身的价格波动，最后只保留了**资金费**（Funding Fee）这一项收益，可以说是稳赚不赔。而且我们只选择**比特币**（Bitcoin）、**以太坊**（Ethereum）这种大市值的主流币，避免了极端行情的波动。 不过在具体操作的时候，我们需要去手动开多或者开空，可能会由于时间差或者操作失误，导致最后的收益变少。对于新手来说，这个操作也并不是那么简单。在这种情况下，**币安**（Binance）的**智能套利**（Smart Arbitrage）工具就非常实用了，帮助我们轻松完成了套利。的策略我们只需要点击对应的币种，然后输入**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）的数量并点击确认，然后**币安**（Binance）的后台就自动为我们**智能套利**（Smart Arbitrage）了。不过有一点需要额外注意，在**智能套利**（Smart Arbitrage）刚刚开始的时候，我们可能是亏损状态，需要持有一段时间后才能有收益。**币安**（Binance）这里建议我们最短持有14天以上，持有时间太短就赎回的话，可能达不到套利的效果。 ### 套利机器人与折价买币 接下来的第七个策略就是**套利机器人**（Arbitrage Bot）。在**币安**（Binance）APP的首页点击更多，然后在交易板块找到交易机器人，点击它。可以看到这里有很多个机器人的选项，我们选择**套利机器人**（Arbitrage Bot）。它的套利原理和我们刚才讲到的**套利**（Arbitrage）是完全一致的，只不过它这里提供了更多的加密货币选项，暴露了更多的底层细节。我们可以清楚的看到对应的**资金费率**（Funding Rate）、年化费率和杠杆倍数。它更加灵活，在你使用**智能套利**（Smart Arbitrage）一段时间，了解学习了更多关于**套利**（Arbitrage）的原理细节之后，就可以尝试去使用**套利机器人**（Arbitrage Bot）。 接下来的第八个策略是理财界面的**折价买币**（Discount Buy）。这个功能对于我们在熊市过程中逢低买入可以说是非常非常实用了。它能够让我们有机会在指定结算日的时候，以低于市场的价格买入，有点类似于美股市场中的期权概念。而且对应的购买订单不需要支付任何手续费。即使最后没有满足买入条件的话，我们申购的本金也能够赚到几十percent的年平均回报率。而与之对比，如果我们使用限价单去逢低买入的话，在价格跌到目标位置之前，我们的这笔现金只能躺在账户里，没办法为我们赚取收益，其实是非常吃亏的。 接着我就给大家举一个具体的例子，来看看**折价买币**（Discount Buy）是如何运作的。比如说，当前**比特币**（Bitcoin）的价格是在8万美元。假设我们申购的**折价买币**（Discount Buy）产品，目标购买价格是在75,000**美元**，而敲出的价格是在9万美元，年化收益率是在20个percent，时间期限是10天，我们申购的金额是1万美元。 假设在10天之后，**比特币**（Bitcoin）的价格跌破了75,000**美元**，无论它跌到哪里，我们都会以75,000**美元**的价格将这1万块钱全部买入**比特币**（Bitcoin）。这就非常类似于传统的限价单买入，只不过限价单是可以随时取消的。但是我们一旦申购了**折价买币**（Discount Buy）的产品，就无法取消，这是一个我们需要着重注意的风险。 假设在10天之后，**比特币**（Bitcoin）的价格位于75,000-9万美元之间的话，那么我们一半的本金就是5,000**美元**，会以75,000**美元**的价格买入**比特币**（Bitcoin）现货。即使这个时候**比特币**（Bitcoin）价格在89,000无限接近9万的地方，我们也仍然会以75,000**美元**的价格买入**比特币**（Bitcoin），相当于是接近20 percent的折扣。剩余的5,000**美元**会直接返还到我们的账户中。这么看下来，**折扣买币**（Discount Buy）是非常划算的。 最后一种情况是，假设10天之后，**比特币**（Bitcoin）的价格高于9万美元，我们将收回全部的本金，并且除此之外，还会赚取到额外20 percent的利息。按照1万美元本金来计算的话，是54**美元**的利息收益。所以说综合来看，只有在第一种情况下，我们是不赚不亏的，只是需要自行承担市场波动的风险。其余两种情况，我们都占了很大的便宜，要么是以打折的价格买入了对应的加密货币，要么是赚到了高额的年化收益。 接下来，我们再具体看看**折价买币**（Discount Buy）的操作流程。**币安**（Binance）只提供了两个加密货币，分别是**比特币**（Bitcoin）和**以太坊**（Ethereum）。就以**比特币**（Bitcoin）举例，我们选择第一个，5天之后到期，年化收益率是20 PERCENT，目标买入价格是88441**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），敲出价格是95000**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）。如果你认为5天之后，**比特币**（Bitcoin）有可能跌到88,000左右的价位，但是它不会出现过于猛烈的暴跌砸到8万美元，而且你也准备在8.8万美元左右逢低买入的话，那么这个产品就非常适合你。跌到8.8万美元，那么就相当于现价买入，你不亏也不赚。如果没有跌破，或者是涨破了9.5万美元，那么你也仍然有钱赚。 在申购界面输入金额之后，点击申购就可以成功下单了。唯一需要注意的一点就是，一旦申购之后，在这个时间期限内无法取消订单，无法赎回。所以在你购买的时候，最好是根据我刚刚分享的思路，去思考一下买入的价格，然后选择一个合适的产品。 ### 现货网格与DCA定投 接下来第9个策略就是**现货网格**（Spot Grid）策略。我们还是需要先讲解一下什么是**现货网格**（Spot Grid）。它是一种稳定保险，收益不会大起大落的量化交易策略。**现货网格**（Spot Grid），顾名思义，就是在一定的价格区间内绘制出一个网格，在区间当中的不同价格点位都对应有一条网格线。当标的价格触碰到了对应的网格线的时候，就进行买入或者卖出的操作。比如说当价格跌破某条网格线的时候，就做买入的操作，一直跌破则一直买入。当价格涨破网格线的时候，则做卖出的操作。围绕这个价格区间如此反复，自动化的执行低买高卖的操作来进行套利。 这个时候大家可能会问一个问题，如果出现一路向上突破或者向下跌破的行情的话，应该怎么办？这其实就是**现货网格**（Spot Grid）的局限性。假设出现单边上涨的行情，那么网格就会一直执行卖出策略，相当于我们会踏空后续的上涨行情。出现单边下跌也是类似的，相当于我们一直逢低买入现货。如果短时间内行情不出现反弹上涨的话，我们就会一直持有现货，收益率也会变差。所以说，**现货网格**（Spot Grid）最适合用于横盘震荡的行情。目前这个阶段就很合适，可以使用**现货网格**（Spot Grid）套利。如果市场一直横盘下去，最后的收益率可能会远超持有现货的收益率。 我们还是回到交易机器人界面，点击上方的**现货网格**（Spot Grid）按钮。这里需要设置两个参数：一个是价格区间，另外一个是网格数量。价格区间的话，得看你希望**现货网格**（Spot Grid）套利多长时间。如果说只是运行一个月，那么区间就设置的小一些；如果说运行半年以上，那么区间就设置的大一些。我给大家举一个例子，目前**比特币**（Bitcoin）是在9万美元左右，上方有一个10万美元的阻力位，在一个月左右的时间里可能会反弹到这个位置。而之前暴跌的时候没有跌破，8万美元是一个支撑位，再往下走的话，还有一个7.4万美元的支撑位，今年4月份暴跌的时候也没有跌破这一位置。所以说如果运行一个月时间的**比特币**（Bitcoin）**现货网格**（Spot Grid），我可能会把价格区间设置在7.4-10万美元之间。你可以参考我的思考方式，再结合自己对于行情的判断，从而得出一个**现货网格**（Spot Grid）的价格区间参数。 关于网格数量，数量越多，间隔越小，交易的频率就越高，套利次数就越多。对于短期波动比较大的市场来说，网格数量可以设置的多一些。我这里就选择50个网格。右边还有一个等差等比网格设置参数。顾名思义，等差网格就是以固定的金额绝对值来划分网格区间，比如说8万、85,000、9万、9万5、10万這樣子。而等比就是以固定百分比来递增或者递减网格线，低价区间网格密集，高价区间网格稀疏。一般来说，等差网格更适合用于价格上下波动均匀的市场，而等比网格则更适合用于抄底，在低价区间会成交买入更多次，从而在高价区间锁定更多的利润。我个人感觉等差网格的理解成本更低，通用性更强一些，我这里就设置为等差网格，然后我们点击创建就可以了。如果你不知道如何选择参数的话，这里还提供了AI网格策略以及市场中热门的网格策略，大家都可以去参考一下。 关于**现货网格**（Spot Grid）策略，我还需要重点提醒大家，在极端上涨或者极端下跌的行情下，**现货网格**（Spot Grid）都无法起到套利的效果，甚至可能会影响我们的本金。所以说，它可以作为一种资产配置的方式。比如说在当前市场横盘震荡的阶段中，我们拿出一部分闲置资金去用**现货网格**（Spot Grid）套利，本质上就是为了提高现金的利用效率，规避市场波动的风险，做出合理的资金配置，而不是为了跑赢大盘。如果你能够完全忽略市场波动的话，那么始终长期持有**比特币**（Bitcoin）现货一定是收益最好的策略。但根据历史经验来看的话，投资市场是非常残酷的，所有人都无法预判市场，也无法确保自己能够承担市场的大幅波动。在这种情况下，学会做资产配置是非常重要的。在视频的最后一部分，我们还会详细聊到这一点。 最后一个要讲到的策略，就是我们老生常谈的**DCA**（Dollar-Cost Averaging：定投）定投了。**币安**（Binance）也提供了定投的功能，只不过它被整合到了闪兑的模块里面，很难找到。我们还是在交易板块点击闪兑定投，然后我们就可以选择多个定投的币种、定投的频率、定投的金额，然后点击创建计划就OK了。被动**DCA**（Dollar-Cost Averaging：定投）定投还是很有帮助的，因为很多时候我们可能忘了买入，或者因为行情太差不想打开交易所的APP。在这种情况下，被动**DCA**（Dollar-Cost Averaging：定投）定投就可以帮助我们遵守投资纪律。 ### 资产配置方案 好了，以上大概就是我们今天要讲到的10大策略了。最后我还想和大家分享一下，如何利用这10大策略合理配置我们的加密货币资产，创造出更多的现金收益。按照我的投资习惯，一般我都会持有30 percent左右的现金仓位，从而应对极端的暴跌行情。剩余的70 percent都会是**比特币**（Bitcoin）、**以太坊**（Ethereum）这些加密货币资产。 假设目前我们交易所账户中的总资产是在10万**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），其中3万**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）是现金仓位，剩余的7万是加密货币现货，主要都是**比特币**（Bitcoin）和**以太坊**（Ethereum）。我们将这7万块钱的现货投入到**质押赚币**（Staking）和**链上赚币**（On-chain Earn）的模块，赚取2.5 percent的年化收益。一年之后，假设现货的价格没有变化，那么我们的收益是在1750**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）左右。 剩余的3万块钱现金我们这么分配：其中2千**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）投入到**币安**（Binance）**阿尔法空投**（Alpha Airdrop）中，用于刷交易量过程中的磨损，每个月的净收入我们抓一个中间值在3百**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），一年的收益是在3600**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）。其中8,000块钱换成**USDC**（USD Coin：一种与美元锚定的稳定币），把**USDC**（USD Coin：一种与美元锚定的稳定币）的**保本赚币**（Save & Earn）额度买满，年化收益率是在4.9 percent。不过这个收益率并不是固定的，取决于整体市场的行情，可能一年过去之后，这个收益率会更高一些。我们假设仍然是4.9 percent，最后一年的收益是在392**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）。其中10000**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）我们再投入到**RW USD**（RWUSD：一种代币化的美国国债理财产品），年化收益率是在3.86 percent，一年的收益是386**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）。其中5000**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）投入到**智能套利**（Smart Arbitrage）中，年化收益率会落在6 percent到10 percent之间，我们取一个中间值8 percent，一年收益是在400**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）。最后的5000**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）我们投入到**现货网格**（Spot Grid）中，年化收益率应该是在10 percent到20 percent之间，还是取中间值15 percent，一年收益是在750**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币）。 把以上这些收益全部加起来，最后的总数是在7278**USDT**（Tether：一种与美元锚定的稳定币），相当于5万多人民币，总体收益率是7 percent多一些。而且这些都是真正落袋为安的收益，而非资产的浮盈。假设在一年之后，**比特币**（Bitcoin）加密货币市场走出了新一轮的牛市，那么你总体资产的涨幅会更加夸张。所以说即使你是长期投资者，长期持有现货，也一定不要小瞧任何一个理财套利的策略。一定要让你的所有资产以及现金每时每刻都高效跑起来，为你赚取收益，这才是一个真正聪明的投资者。 最后，如果你在使用这些策略的过程中遇到任何问题，都可以加入频道主页的电报群，在群里提问交流一下。不过大家一定要注意一点，在电报群中，一定不要相信任何主动私聊你的人，包括与我同名的诈骗犯。天上没有掉馅饼的事情。如果有人要带你赚钱，要和你交流经验，要向你收费，那么他一定是骗子。 好了，以上大概就是本期视频的全部内容了。如果对于你赚钱理财、配置加密货币资产有帮助的话，欢迎点赞留言订阅，并开启小铃铛长期订阅。长期投资，长期持有，我们一起在10年内实现财富自由。那我们就下期视频再见吧，拜拜。