各位观众大家好，欢迎来到一个不单只聊新闻的专业美股频道。我是市场分析员小涛，来到了我们周二的更新时间。两天的时间又有很多东西和大家分享。今天我们聊什么？首先和大家一起去展望一下周三的美联储会议。那我个人的看法是，这个会议本身并不会对市场产生非常大的影响。那为什么呢？稍后和大家分享一下。然后我们聊一些当下的新闻，比如说UPS的裁员，比如说今天的一条宏观方面，一条比较吸引人的标题就是，消费者的信心指数来到了过去十几年的新低。那怎么去理解那一组数据？包括UPS宣布裁员3万人，那么是不是意味着整个经济非常的不好？背后的含义到底是什么？然后和大家分享一下，今天我加仓了一个标的UNH，为什么加仓UNH，开仓了一个标的？背后的逻辑是什么？估值现在是什么样的一个区间等等。那最后还有现在市场里边比较火热的一个板块，存储板块。星期二STX盘后发布财报，稍微去聊一下管理层透露一些什么信号。好吗？那我就废话不多说，非常多的内容，所以我就不浪费时间了。但是大家如果有时间的话，为这期视频点一个赞留一个言，这样的话可以让更多的人看到我们这期内容，先感谢大家了。

美联储会议前瞻

先来看一下周二资产价格的走势。美元指数下跌的幅度比较大，包括盘后也出现了下跌的。主要是因为川普在盘后接受采访的时候，他聊了一句。他说有人问他，提问非常的有意思，我不知道背景是什么，但那个提问给我感觉有点突兀。问他，他说你怎么看待现在的这个美元？川普说非常的好。就是他这句话说出来之后，马上美元指数继续出现下跌。美元指数一下跌，马上黄金跳涨，从4000多直接一下子跳到了5170、5180。然后现在我看一下黄金已经是5200美金以上了。

美债收益率这一块，我们可以看到，基本上是整条美债收益率变得更加的陡峭。短期美债收益率往下跌，那么两年期下跌了10个基点，然后长期是往上涨。所以TLT下跌了0.6%。三大指数这边，道指今天出现了下跌，标普和纳指做的还是不错的，小幅上涨。那黄金上涨了3.4%。道指为什么下跌？主要是因为UNH把道指给带下来。所以从板块这边，我们可以看到，医疗板块在周二是出现了1.7%的下跌。当然我们看到前期大科技股，周二的上升主要是科技股所领涨。标准的等权指数下跌了0.2%，罗素2000相对弱一些。比特币的话也还好。

市场的参与度这边，因为过去这段时间基本上是在横盘。然后你可以看纳指的话，它在走一个收缩三角形。所以我们看到整个市场的参与度其实一直稳定在一个相对中性的位置。无论是你看20日均线、50日均线、100日均线、150日均线，都在50%左右。标普500的话，前几个交易日去到了70%，然后过去这两天现在又回到了50%-60%左右。20日均线58%，50日均线66%，100日均线62%，在60%左右，60至70左右。所以相对是在中性偏乐观的一个位置。然后罗素2000这两天也稍微放缓了一些，我估计也是在50到60左右吧。所以整个市场的情绪面，相对是在中性偏乐观的位置。

然后我们来讲一下周三的美联储会议。我看了一下彭博的文章。首先我们就先用Nick的一句话去做一个总结。他今天发了一条X。那那条X的一个标题就是，去年降息了3次，那今年到底降息几次？那今年美联储到底会怎么做？现在市场的预期总共是降息两次，两次不到一点。那根据现在的美联储来说，接下去就会进入一个比较长时间的hold，就是不会降息，也不会加息。接下去，要使得美联储再次打开这个降息周期，需要什么？需要一个非常差的劳动力市场，或者说持续分化的通胀。那这两个条件现在都不符合。所以接下去可能比较长的一段时间，美联储都会将利率保持在一定的一个位置。这和2024年和2025年都是类似的。2024年、2025年都是从9月份开始降息，在9月份到12月份的时候分别降息了100个基点和75个基点。

在上一次美联储会议的时候，美联储也宣布了一个比较小的回购，主要是去调节债券市场这块流动性的一个问题。所以在这一次美联储会议上，当然市场的一个预期是认为美联储有可能会偏鸽。但我不知道美联储怎么偏鸽。主要是因为马上鲍威尔也要下任了。可能从鲍威尔的一个言语上，他可能会表现出相对的硬派。包括最近这段时间，川普也在一直和鲍威尔和整个美联储在那边纠缠。我觉得没有任何的必要。但是无论如何，现在鲍威尔对于川普肯定不是那么的待见。但但是鲍威尔即使偏鸽的话又如何？因为他马上5月份就要下来了嘛。虽然他有可能不会辞去理事的这个职位，但是，我个人认为，只要川普不纠结的话，鲍威尔还是会辞职的。所以应该会有一个比较好的一个交接。反而我认为最早在这一周，有可能是明天，甚至当然有可能也是周四。最早是在这周，川普有可能就会宣布下一任美联储主席。那如果像现在市场这边所预测的是贝莱德的CEO的话，那一个人相对是比较偏鸽派的。所以我反而认为这条消息本身可能将会是最近这一段时间，我们听到和美联储相关的一些消息，是有可能会对市场造成影响的，可能并不是周三的美联储会议。

然后彭博他们今天的文章有聊到，从2026年开始，有两位在所有美联储成员里边，今年有了投票权，分别是Logan和Hemag。这张图我在X上今天有分享过，我说大家可以存下来。为什么呢？因为这张图中间我们画一条线，右边呢是偏鹰派的，左边呢是偏鸽派的。越左边就是越鸽派，越右边就是越鹰派。那鲍威尔在哪里？鲍威尔在这边，鲍威尔是属于蓝色的，鲍威尔是属于鸽派的。所以今天我在X上我也有聊过，我说其实川普没有必要在这个时间再去和鲍威尔纠缠。他真的要有这个能力在美联储那幢大楼的建造上面能够把鲍威尔给弄下来的话，去年就把这件事情去行动了。但是去年没有做到，那就说明可能在这件事情上，他并不挑不出些刺。反而在去年12月份的时候，美联储内部争议那么大的情况下，鲍威尔还是主导了整个美联储成员，整个美联储，然后去进行降息。其实已经代表了鲍威尔的态度。所以我个人可能并不是非常的期待明天的美联储会议会对于市场造成比较大的一些影响。可能还是以能够对市场造成影响呢，比如说川普的讲话，川普如果宣布美联储成员的话，宣布美联储新主席的话，或者说那么有一些关于个股的新闻，财报的一些消息等等。

当然明天照例，因为明天周三嘛，明天照例美联储会议之后，我会如果说市场波动非常大的话，我可能会为大家录视频。如果波动不大的话呢，按照我原来这个预期，我会在APP上为大家做直播。怎么参与这一场直播的话非常简单，你打开APP在置顶的那条推下面，留下你现在的一个评论就可以直接去参与了。然后背后的客服会告诉你这个链接。

消费者信心指数探底

然后我们来聊一下消费者信心指数。今天的这个标题就非常的惊悚，消费者信心指数降到了2024年的一个低点。如果我们看Consumer Confidence Index，的确现在其实已经低过了2020年。就为什么会那么的低？我们一起展开去看一下。我正好今天也借由这个标题本身嘛，标题看起来是非常的惊悚，那我们就借由这个标题去研究一下消费者信心指数。首先我们知道消费者信心指数它是一个调查，那调查总共有两个方面或者两个主题。第一个主题就是问一下你，你对于当下的一个经济感受如何？你对于未来的经济感受如何？对于当下的经济，这条深蓝色这条线，比疫情的时候要高不少，但是确实在过去从2022年以来一直在下跌。如果把这条线往前、往左边去延的话，差不多也回到了2015年、2016年的这个状况。如果我们看对于未来的经济感受如何的话，其实并没有低过2024年的4月份，也就是当川普举起那一块牌子的时候，当时消费者的信心指数是非常非常的低。那这个低主要是对于未来或者对于未来的这个不确定性非常的高，所以信心非常的低。那2025年之后，2025年的下半年出现一定程度的一个反弹，然后从2025年的下半年可能10月份、11月份开始又继续下跌。然后刚刚出来的这组数据继续下跌。所以整体来说，从后疫情时代吧，2021年开始，如果你去问消费者，你说你对于当下的一个经济感受如何？这一个感受从21年以来确实在持续下跌。

那如果我们把这一个趋势和一个一些经济现状去做一个联系的话，可能就是和通胀有关，或者说和累计通胀有关。因为虽然我们从通胀这个角度去看，现在的通胀已经非常的低了。通胀只是看一年的通胀，只是看今年的物价和上年的同期去做一个对比。虽然现在已经降到了2.6%、2.7%左右，取决于你用什么样的一个指标或者什么样的一个尺度。但是累计通胀还是非常的高。你现在去看北美这边的一个物价，确实非常的高。可能从累计通胀这一个角度去看，是比较大的一个原因，影响了大家的一个情绪面，或者对于经济的这个信心。

然后我挑了两个相对比较有代表性的问题。第一个问题，对于未来的就业保持悲观的人的这个占比。记住，这是保持悲观的人的这个占比，这是一个比率，这是一个百分比。我们可以看到2022年是出现上升的，然后2023年和2024年，其实悲观的人的比例是出现了小幅下降，最低的时候可能在30%左右。然后整个2025年非常明显，对于整个就业产生悲观的人的比例越来越高，且一直保持在60%至70%左右。所以现在为什么消费者对消费者信心那么的低？是因为对于就业环境非常的悲观。

然后第二个有代表性的问题问的，是你对于你认为现在是不是一个比较好购房的时机？我们看一下这个比例，这个比例越低，就代表越悲观，比例越高就代表越乐观。从2021年开始是一路下降，2022年其实已经去到了一个非常低的位置。然后过去3年，2023年、2024年、2025年，我们可以看到基本上是在一个非常低的位置在那边徘徊。最低的时候，最悲观的时候应该是2024年。那段时间发生什么问题？那段时间就是美债的一个偿债的一个收益率在一个相对的高位。那过去的一年多，相对有一些些放缓，但是还是保持在一个高位。所以市场的情绪面还是非常的低。21代表什么？21就代表100个人里面仅仅只有21个人认为现在是购买房子的好时机。而最高的时候是多少？70%，就是大多数的人都认为是购房的好时机。现在过去的三年嘛，的确在购房这一块，情绪面非常的低。那反应在哪里呢？反映在比如说2025年整个房市的一个成交量是过去20多年以来的一个新低。那么反映在首次购房人的这个年龄，从原来的30岁上升到了40岁。就代表了整个美国这边的房地产的交易量和信心都非常的低迷。

但是我们还是要把消费者的一个信心和GDP去拆分开来。那么消费者的一个信心的确是在一个非常低的位置，这个是毫无疑问的，取决于你问消费者什么样的一些问题。但是GDP并不单单只是消费。如果你去看GDP里面消费的话，也非常的强劲。但是非常的强劲，不代表整体消费者非常的乐观。那为什么非常的强劲？是因为高收入人群，因为股市在高位。所以高收入人群他们占了50%的一个消费。只要他们比较的乐观，还是可以把消费增速保持在一个相对的高位。所以毫无疑问，GDP里面的消费非常的强劲。同时你去看GDP的话，很大一部分也会来自于AI这一块的资本开支，企业这一块的支出。包括整个2026年，如果再有政府这一块的支出。所以我并不认为GDP在2026年会进入衰退，反而GDP可能还是保持在一个相对比较高的位置。但是如果我们去做调查的话，的确，消费者的信心指数在一个相对的低位。某种程度也是我认为为什么，如果我们把因为我们看经济是不是衰退两个指标，一个是失业率，一个是GDP。我认为GDP会在一个相对的高位，GDP会比较的健康，不会进入衰退，不会进入负的，也不会进入一点几。但是如果我们去看就业市场的话，我认为就业市场在2026年可能会变得越来越糟糕。这一部分我认为对我对于就业上的这个看法，一部分也反映了或者反映在了消费者的一个信心指数里边。消费者的信心的确非常的低。

UPS裁员：脱钩而非衰退信号

那是不是因为很多的公司都在裁员呢？今天有一条新闻，UPS在周二发布了财报。那随着他们发布的财报，他们宣布将会再次裁员3万人。当我们看到了这篇文章的一个标题，进入新闻之后，马上就会做一个自动的一个联想或者因果关系，因为经济不好，所以UPS要裁员。那是不是因为这样的一个理由呢？其实并不是。如果我们有去看UPS财报的话，在他们财报里边讲的非常的明确，他们在2026年预计在花费这一块将会省掉30亿美金。怎么会省？怎么能够省掉30亿美金？是因为他们和亚马逊之间的这个合作或者合作的这个体量在慢慢的减少。为什么要减少？是因为亚马逊的这个单子，量非常的大，但是它的一个毛利或者他的一个赚钱能力非常的低。就他们宁可不做亚马逊的这个单子。所以因为UPS和亚马逊在慢慢的脱钩，其实2025年他们就已经在这么做了。那脱钩完直接就看到UPS的一个总共的一个Volume是出现了下降，但是他们每一单单子所赚的这个钱反而出现了上升。那这就代表亚马逊的这个单子赚钱能力非常的低效。所以他们就和亚马逊之间脱钩，2026年会继续脱钩。那你脱钩完之后，你的一个Volume下降，自然在运营这一块就不需要那么多人了。所以，因为和亚马逊之间的这个脱钩，导致他们在今年会预计再次裁员了3万人。所以并不是和当下的经济有非常大的一个关系，或者说没有一个直接关系。有没有间接的一些关系？一部分嘛，但是最主要的一个原因就是和亚马逊之间的这个脱钩。所以并不要把今天UPS的一个裁员3万人和当下的经济去画上一个等号。

UNH：估值重估与医疗改革风险

然后我们来聊一下UNH，UnitedHealth。这个标的非常的火。然后因为非常的火，然后大家都非常的关注。因为去年跌的比较厉害嘛，从600多开始跌下来，一路跌跌跌跌。然后大家让我去一直催我去看一下这家公司的一个基本面。然后我花了非常多的时间去研究了这家公司的一个基本面，包括研究了这家公司一个估值。在去年嘛，3个月两三个月之前，我有和大家分享过我说，这个标的本身从估值这个角度去看，已经回到了疫情之前，已经回到了一个相对非常合理的一个状态，就是基本上估值已经完全回归了。接下去价格再要往上涨的话，必须要基本面的这个回归。那么这是3个月前和大家分享过我自己的这个看法。那包括前段时间跌的时候，我也和大家分享过未来这个上涨空间到底在哪里。主要是因为去年跌跌完之后，然后伯克希尔买入，然后直接就把起码估值就回归了。那估值回归完之后，它的一个价值其实就相对会没有那么的大了。

那聊一下这两天发生了什么？从周一的盘后，那周一的盘后是CMS公布了2027年它的费率的一个增长。某种程度它为什么会公布那么低的一个费率？是因为从政府这个角度去看，他们要省医疗开支。所以他建议的一个费率增长只有0.09%。整个医疗行业对于政府的这个补助或者对于政府的这个资助，其实是非常的看重。举个例子，作为一家医疗公司，如果我认为27年单单这一个成本的一个上升就在3%至4%，那你政府这一块的一个补助，如果增速只有0.09%的话，那就告诉我们，明明这个医疗开支要增长，但是你却补你的补助却几乎没有任何的增长。那我势必要做出一些反应。那么但是这一个费率出来之后，马上股价就出现了9%的这个下跌。历史上呢，过去几年也发生过这样的一个情况。通常来说，CMS先会有一个建议的一个收费率，然后这个费率本身，就是他会听取市场里面参与者公司的一些反馈。那通常来说，经过反馈和沟通完之后，这个费率都会往上调。但是，明显我我在昨天的时候，我有发过一条推。我说如果是0.09%这个费率和华尔街的预期5%这个费率去做对比的话，确实如果我们单因为是27年的费率调整嘛，如果我们只去看27年的这个影响的话，即使我们不假设接下去会有1%费率的上调，按0.09%去算的话，那其实对于UNH EPS这个影响来说并不大，可能就是在1%至2%左右。但是股价却下跌了9%。这个很合理嘛？你们不可能一条坏消息出来之后，股价就跌个2%、3%。不大可能。通常来说起码跌个四五，多一点的话就十多一点，再多一点的话十几都有。所以这是合理的。那市场定价的是什么？市场明显定价的不单是27年EPS增速的一个下调，它还定价了28年、29年EPS增速的这个下调。

然后时间点来到了周二盘前，公司发布财报。那财报发布完之后，首先第四季度的财报结果是符合市场预期的。那主要是在2026年，2026年的这一个营收预期是低于市场的预期，但是EPS的增速是符合市场的预期。为什么？是因为他们对于业务这一块进行了调整，一些不赚钱的或者没有那么赚钱的业务全部剃掉了。整个2026年，我听完我听过了他们的管理层的会议了，我听完之后我才决定是买还是不买。我听完会议之后，2026年管理层非常明确，就是要保住自己EPS这个增速，或者起码和2025年做对比的话，要出现回升。那即使去牺牲掉一些不赚钱的业务，也要把EPS给保住。而且管理层的一个原话是，他们认为EPS这个体量给的预期是多少？17.75 EPS，就每股收益嘛，2026年。管理层用的一个原话是"more than 17.75"。那所以我听下来这17.75 EPS这个体量，其实从管理层这个角度来说，是偏保守，就是他们还是比较的有信心，在2026年应该会做到比17.75更好。

然后就是AI这一块。AI这一块是相对比较长期的一些影响。那短期的一些影响，那AI对于UNH主要的一个影响是在缩减开支这一块。短期的影响其实已经可以看到了AI内部的这个增效，2025年、2026年，基本上每一年可以省一个亿，10亿美金左右。预计下来，长期来说的话，每一年可以省5到10个亿。所以对于UNH来说，更多的是在缩减开支这一块。那有没有可能拓展的一些业务？有，在UNH Opt里块，他们自己有做Healthcare，在医疗板块里面的AR marketplace，就是他们自己做一些软件，把这些软件这些APP分享给其他的公司去用。

然后第四点是估值。那按照290的这一个价格，然后2026年EPS这个体量17.75嘛，管理层给的这个指引，向前看的是市盈率是在16倍多一点。我个人比较主观的看法是，PE到底是现在的PE在16倍？16倍是一个客观事实。那16倍是贵还是便宜？这就是一个非常主观的一个看法了。那我个人比较主观的一个看法是，已经在二线区间内了，而且是相对比较偏低，比较偏低估的。所以在这个位置可以开始进行建仓了。如果能够跌到14倍的话，会是一个加仓点。那14倍的一个forward PE对应那个价格是在250左右。

最后这边第五点聊一下风险与机遇。因为现在川普政府在为医疗改革。那医疗改革两个角度，第一个降低政府补贴，第二个就是降低药价。如果降低药价的话，对于像UNH类的公司不是坏事，因为你降低药价，降低成本是一件好事。但是如果你降低补贴的话，就是利空。但是呢，对于这些保险公司来说，你如果政府降低补贴，它就要上有政策，下有对策。那它势必会在自己的一个Plan里面去降低它的一个Coverage，原本保单的Coverage的范围将会缩小，要不就是它直接去涨价。所以如果降低政府补贴的话，某种程度其实并不是那么的有利于消费者。因为保险起码大多数的说它是一个必需品消费，你必须要买，那么你没办法。所以，如果直接降低政府这一块的补贴，不见得最后会利好消费者。所以我这边说到企业会做出相应的这个调整，但最后的话都是消费者买单的。因为医疗的话是特别是保单这一块，它是必需品。当然了，同时也会倒逼这些保险公司内部尽量去增加他们的企业运营效率。所以这是一个非常明确的风险，也是当下的一个不确定性。我们试想一下，如果没有这个风险，没有这个不确定性的话，UNH现在的PE就不会在现在的这个位置。

估值这边我们看一下。我这边是2017年到2025年，我这边看的是forward PE，向前看的市盈率。截止到周二的收盘在15.7倍。我早上发X的时候是在16倍左右。15.7倍在什么样一个位置呢？2024年的时候跌到过一次，然后2025年那一波下跌的时候也跌到过一次。2025年有没有去到更低？有，那么就是连续出来暴跌的那段时间，大家逼着我去研究这家公司一个基本面的时候，当时最低的时候向前看的市盈率跌到了11倍。然后之后在这边巴菲特买入了之后，你看到这个PE就回归了。这时候就是一个非常明显的估值回归。那么差不多在这个点PE去到了20 forward PE，去到了21倍、20倍的时候，当时我做过一期视频，我说我们不要看它PE，因为当时你去看它PE的话，仍然在低位，它PE很低。为什么PE很低？是因为它向后看，过去4个季度的EPS增速都很高。但是你往未来去看，你看2026年EPS这一个体量的话，是比2025年要低的。这就是为什么PE在一个低位。但是我们看这类的公司一定要去看forward PE。所以当时我的一个结论是，如果我们去看UNH这个估值的话，因为巴菲特的买入估值已经完全回归到了一个非常正常的区间，所以估值这边已经不再存在于低估了。这是我当时的一个结论。

然后现在来到了16.7倍。那起码2026年我认为EPS是有保证的，甚至于可能比现在管理层所给出的这个指引17.75要更高。所以我认为按照当下去看的话，从估值这个角度去看，UNH已经处在一个合理且偏低的位置。短期之内，市场的情绪面有没有可能去到更加悲观的位置？去到14倍啊，去到甚至去到14倍以下。我认为是有可能。那如果去到14倍以下，在没有明显基本面变糟糕的一个情况下，对于我个人来说这个标的就会变得更加的便宜。那么所以像我前面所说的，第一步看的是它估值的一个回归。现在这个位置进行，进入买入进行建仓或者进入买入。你买的是什么？对吧？当然买的第一步是首先要看到它估值的回归，有点像去年、2025年当时估值的这个回归。先是估值回归，然后再去看公司的一个基本面有没有变得越来越好。我觉得基本面就是EPS这个增速。

看一下华尔街现在的预期，2026年EPS是7.79。那基本上调整到了和管理层给出的指引，这个指引是完全符合了。2027年20.58，16%的这个增速这一块还没有完全反应，就是现在市场对于2027年EPS这个体量是过于乐观了。那么或者说完全就，你会发现你可能这么说，就价格进行了调整，但是华尔街还没有对，还没有来得及吧，对于2027年EPS这个体量进行调整。因为如果真的按照0.09%的这个费率加进去的话，EPS体量应该不会在20.5吧，应该会比这个数字要低一点。好吧，然后2028年的话，市场预期是EPS增速21%。这个数字就更不用去看了，就没有任何的意义了。因为首先2027年你这个增速得先确定，那么现在的一个费率的一个增速都不知道。所以2027年都不确定的话，2028年就更不用去考虑了。包括到底是川普政府在位，还是说就包括到底是右派在位还是左派在位呢？对于像Healthcare，对于像UNH类的公司影响将会比较大一点。所以，现在的2027年、2028年就不确定性会比较的大。首先还是看2026年或包括这一个费率，费率将会在4月份确定。那包括费率在4月份确定的时候，到底在什么样的一个位置。所以这些是短期之内这家公司所需要面临的一些机遇和挑战。

存储板块：需求强劲，产能锁定

最后是STX，那存储板块。我自己并没有这个板块里面的一些标的，只是我知道很多人都有。所以我就这个机会我快速的聊一下这家公司财报里面。我扫了一下财报的一个总财报会的这个总结，然后我挑了一下，主要挑了一个订单出来和大家分享一下。首先整个2026年，STX，他们所有的Capacity，所有的产能是全部已经被定完了。然后主要的一些云服务商现在已经开始对2027年就已经开始下订单了，并且这个需求正在越来越强劲。有一部分的一些云服务商已经在讨论2028年的这个订单，已经在要为2028年去做考虑。对于STX来说，整个2026年，它的一个Volume和Price，就是价和量基本已经确定了。也就是说，其实基本上管理层给出来每一个季度给下一个季度指引的时候，大致不是基本上都会比较的准确。那管理层一般都会给的相对偏保守一些的嘛，然后最后的数据会比是会比最后给出来这个展望的话要稍微好一些。但是整体来说，他们基本上量也知道了，然后价也知道，产能也已经定下来，也不可能再扩产了。所以基本上2026年就已经是非常非常的确定了。当然最后管理层这边也有聊到，万一他说万一如果我们有多余的一些产能的话，我们也不卖了，也不卖给这些云厂商，我们就直接在公开市场上去卖掉。如果在公开市场上去卖掉的话，我们的这个Profitability，我们的这个盈利能力这个利润率将会更加的高。所以他们的财报起码从订单这一项去看的话，整个现在与存储这一块的一个订单，首先26年已经确定了，27年大厂业已经开始下订单了，甚至有些大厂已经对28年也下订单了。所以整个背后的需求非常的强劲。对于像STX这类公司，2026年的产能也已经到Max，就产能已经拉到顶了，也不可能再扩产。

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